รวบแก๊งหลอกลงทุน อ้างหุ้นกู้ธนาคาร ลวงกลุ่มลูกค้าวีไอพี สูญเงินกว่า 78 ล้านบาท

วันที่ 11 ก.ค. 2569 กองบัญชาการตำรวจสอบสวนกลาง (CIB) โดย กองบังคับการปราบปรามการกระทำความผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ (บก.ปอศ.) เจ้าหน้าที่ตำรวจชุดจับกุม พร้อมด้วยเจ้าหน้าที่ตำรวจ กก.5 บก.ปอศ. ดำเนินคดีผู้ต้องหา รวม 5 ราย ดังนี้

1. นางสาวศะศิพิมพ์ (สงวนนามสกุล) อายุ 40 ปี สัญชาติไทย ผู้ต้องหาตามหมายจับศาลอาญาที่ 3757/2569 ลง 6 กรกฎาคม 2569 ความผิดฐาน ร่วมกันฉ้อโกงและเป็นพนักงานของสถาบันการเงินกระทำการหรือไม่กระทำการ เพื่อแสวงหาประโยชน์ที่มิควรได้โดยกฎหมายเพื่อตนเอง หรือผู้อื่นเป็นการเสียหายแก่สถาบันการเงิน

2. นางสาวแสงจันทร์ (สงวนนามสกุล) อายุ 37 ปี สัญชาติไทย ผู้ต้องหาตามหมายจับศาลอาญาที่ 3758/2569 ลง 6 กรกฎาคม 2569 ความผิดฐาน ร่วมกันฉ้อโกงและสนับสนุนพนักงานของสถาบันการเงินกระทำการหรือไม่กระทำการ เพื่อแสวงหาประโยชน์ที่มิควรได้โดยกฎหมายเพื่อตนเอง หรือผู้อื่นเป็นการเสียหายแก่สถาบันการเงิน

3. บริษัท คลีนแลนด์ ดีเวลลอปเม้นท์ จำกัด โดยนางสาวแสงจันทร์ (สงวนนามสกุล) กรรมการบริษัทในฐานะนิติบุคคล ผู้ต้องหาตามหมายจับศาลอาญาที่ 3761/2569 ลง 6 กรกฎาคม 2569 ความผิดฐาน ร่วมกันฉ้อโกงและสนับสนุนพนักงานของสถาบันการเงินกระทำการหรือไม่กระทำการ เพื่อแสวงหาประโยชน์ที่มิควรได้โดยกฎหมายเพื่อตนเอง หรือผู้อื่นเป็นการเสียหายแก่สถาบันการเงิน

4. นายพรชัย (สงวนนามสกุล) อายุ 57 ปี สัญชาติไทย ผู้ต้องหาตามหมายจับศาลอาญาที่ 3759/2569 ลง 6 กรกฎาคม 2569 ความผิดฐาน ร่วมกันฉ้อโกงและสนับสนุนพนักงานของสถาบันการเงินกระทำการหรือไม่กระทำการ เพื่อแสวงหาประโยชน์ที่มิควรได้โดยกฎหมายเพื่อตนเอง หรือผู้อื่นเป็นการเสียหายแก่สถาบันการเงิน

5. นายฐตศิษฏ์ (สงวนนามสกุล) อายุ 45 ปี สัญชาติไทย ความผิดฐาน ร่วมกันฉ้อโกงและ สนับสนุนพนักงานของสถาบันการเงินกระทำการหรือไม่กระทำการ เพื่อแสวงหาประโยชน์ที่มิควรได้โดยกฎหมายเพื่อตนเอง หรือผู้อื่นเป็นการเสียหายแก่สถาบันการเงิน

พร้อมตรวจยึดของกลาง

1. เอกสารเกี่ยวกับบริษัท จำนวน 8 ชุด

2. เอกสารเกี่ยวกับคดี จำนวน 4 ชุด

3. สมุดเช็คธนาคารฯ จำนวน 5 เล่ม

4. เช็คเงินสด จำนวน 32 ฉบับ

5. บัตรกดเงินสด จำนวน 2 ใบ

6. สมุดบัญชีธนาคาร จำนวน 11 เล่ม

7. โทรศัพท์มือถือ จำนวน 3 เครื่อง

สถานที่จับกุม

1. บ้านพัก หมู่ที่ 4 ตำบลนครสวรรค์ออก อำเภอเมืองนครสวรรค์ จังหวัดนครสวรรค์

2. บริเวณริมถนนสาธารณะ กรมชลประทานปากเกร็ด ตำบลบางตลาด อำเภอปากเกร็ด จังหวัดนนทบุรี

3. บ้านพัก หมู่ที่ 1 ตำบลคลองหนึ่ง อำเภอคลองหลวง จังหวัดปทุมธานี

สืบเนื่องจากธนาคารพาณิชย์แห่งหนึ่ง ได้เข้าร้องทุกข์ต่อพนักงานสอบสวน กก.5 บก.ปอศ. กรณีได้รับเรื่องร้องเรียนจากลูกค้า ว่าถูก น.ส.ศะศิพิมพ์ฯ พนักงานธนาคาร ตำแหน่งผู้ช่วยผู้จัดการเขตและเจ้าหน้าที่บริหารความสัมพันธ์ลูกค้า (RM) มีพฤติกรรมหลอกลวงชักชวนลูกค้าของธนาคารให้ร่วมลงทุนในหุ้นกู้ของธนาคาร เสนอผลตอบแทนสูง จนมีลูกค้าหลายรายหลงเชื่อลงทุนตามคำชักชวนดังกล่าว ต่อมา น.ส.ศะศิพิมพ์ฯ ไม่จ่ายผลตอบแทนให้กลุ่มลูกค้าได้จริง ทำให้ลูกค้าได้รับความเดือดร้อน ธนาคารจึงได้เข้าตรวจสอบข้อเท็จจริงและให้การเยียวยากลุ่มลูกค้า ซึ่งจากพฤติกรรมของอดีตพนักงานธนาคารข้างต้น เป็นการใช้ตำแหน่งหน้าที่พนักงานของสถาบันการเงิน แสวงหาผลประโยชน์โดยมิชอบ ทำให้ธนาคารได้รับความเสียหาย

จากการสอบสวนทราบว่า น.ส.ศะศิพิมพ์ฯ อาศัยตำแหน่งหน้าที่และความน่าเชื่อถือในฐานะพนักงานธนาคาร ชักชวนลูกค้าเงินฝากระดับเฟิร์สของธนาคาร (สินทรัพย์เกินกว่า 10 ล้านบาท) ให้ร่วมลงทุนใน หุ้นกู้พิเศษ ซึ่งอ้างว่าธนาคารให้ บริษัท คลีนแลนด์ ดีเวลลอปเม้นท์ จำกัด เป็นผู้ดำเนินการแทน โดยเสนอผลตอบแทนสูงกว่าการลงทุนทั่วไป ประมาณร้อยละ 2 ต่อ 3 เดือน หรือร้อยละ 6-7 ภายในระยะเวลา 3-6 เดือน และอาศัยความไว้ใจจากการที่ น.ส.ศะศิพิมพ์ฯ เคยดูแลพอร์ตการเงินให้กับลูกค้ามาก่อน ทำให้กลุ่มลูกค้าผู้เสียหายหลงเชื่อว่าเป็นหุ้นกู้ของธนาคารจริง แต่แท้จริงแล้วเงินลงทุนดังกล่าวถูกโอนเข้าบัญชีธนาคารของบริษัท คลีนแลนด์ ดีเวลลอปเม้นท์ จำกัด ซึ่งประกอบธุรกิจบริหารจัดการและกำจัดขยะ ไม่ได้มีความเกี่ยวข้องกับธนาคารแต่อย่างใด โดยเหตุเกิดต่อเนื่องมาตั้งแต่ปี 2563 ต่อเนื่องเรื่อยมา โดยในช่วงแรกจะมีการจ่ายเงินปันผลให้กับผู้เสียหายบางส่วนเพื่อจูงใจให้ผู้เสียหายลงทุนมากขึ้น จนต่อมาประมาณปี 2568 ไม่สามารถจ่ายเงินให้กับผู้เสียหายได้ ซึ่งทางการสอบสวนพบผู้เสียหายอย่างน้อย 5 ราย รวมมูลค่าความเสียหายกว่า 78 ล้านบาท

จากการตรวจสอบสวนเส้นทางการเงิน พบว่าในห้วงปี 2563-2568 มียอดเงินหมุนเวียนประมาณ 350 ล้านบาท โดยหลังจากรับโอนเงินจากผู้เสียหายจะมีการโอนเงินแบ่งผลประโยชน์ให้กันระหว่างกลุ่มผู้ต้องหา โดยไม่ได้มีการนำเงินไปลงทุนจริงตามที่อ้าง นอกจากนี้ยังพบว่ามีการโอนเงินลงทุนของผู้เสียหายในลักษณะหมุนเวียนจ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุนรายอื่นๆ นอกจากนี้จากการตรวจสอบที่ตั้งของบริษัท คลีนแลนด์ ดีเวลลอปเม้นท์ จำกัด ตั้งอยู่ที่ 52/1 ซอยรามคำแหง 24/3 แขวงหัวหมาก เขตบางกะปิ กรุงเทพมหานคร พบว่าเป็นสำนักงานร้าง ไม่มีการประกอบกิจการจริงตามที่กล่าวอ้าง

ทางคดีมีผู้กระทำความผิดที่เกี่ยวข้อง จำนวน 5 ราย ได้แก่ น.ส.ศะศิพิมพ์ฯ อดีตพนักงานธนาคาร ทำหน้าที่ชักชวนผู้เสียหายให้ร่วมลงทุนในกิจการบริษัทฯ, บริษัท คลีนแลนด์  ดีเวลลอปเม้นท์ จำกัด, นางสาวแสงจันทร์ฯ กรรมการบริษัทฯ และนายพรชัยฯ ทำหน้าที่สร้างความน่าเชื่อถือ แนะนำการลงทุน และจัดเตรียมเอกสารที่เกี่ยวข้อง มีส่วนเกี่ยวข้องในการรับโอนเงิน หรือจัดทำรับรองเอกสาร และดำเนินธุรกรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับเงินลงทุนของผู้เสียหาย และนายฐตศิษฏ์ฯ ทำหน้าที่รับโอนเงินจากผู้ลงทุน พนักงานสอบสวน กก.5 บก.ปอศ. ได้รวบรวมพยานหลักฐาน พนักงานสอบสวนจึงได้รวบรวมพยานหลักฐาน ขออนุมัติต่อศาลออกหมายจับกลุ่มผู้ต้องหาไว้

ต่อมา เจ้าหน้าที่ตำรวจ กก.5 บก.ปอศ. ได้ระดมกำลังนำหมายค้นเข้าตรวจค้นจับกุม รวม 3 จุด ในพื้นที่กรุงเทพมหานคร, จังหวัดปทุมธานี และจังหวัดนครสวรรค์ จนสามารถจับกุมผู้ต้องหาได้จำนวน 4 ราย ได้แก่ นางสาวศะศิพิมพ์ฯ, นางสาวแสงจันทร์ฯ, บริษัท คลีนแลนด์ฯ โดยนางสาวแสงจันทร์ และนายพรชัยฯ โดยในส่วนของนายฐตศิษฏ์ฯ พนักงานสอบสวน ได้แจ้งข้อกล่าวหาไว้แล้ว ทั้งนี้เจ้าหน้าที่ตำรวจได้ตรวจยึดทรัพย์สินและพยานหลักฐานที่เกี่ยวข้อง จำนวน 7 รายการ นำส่งพนักงานสอบสวนดำเนินคดีตามกฎหมายต่อไป สอบคำให้การผู้ต้องหาเบื้องต้น ผู้ต้องหาทั้ง 5 ราย ให้การปฏิเสธตลอดข้อกล่าวหา